Mức phạt lên đến 200 triệu đồng cho các sai phạm trong giao dịch tài sản mã hóa kể từ ngày 1/9

Những đơn vị quảng cáo hoặc cung ứng dịch vụ về tài sản mã hóa mà không có giấy phép hợp pháp có thể phải đối mặt với mức xử phạt hành chính tối đa 200 triệu đồng.

Hành vi phát hành cũng như chào bán các loại tài sản mã hóa khi chưa hoàn thiện đầy đủ những tiêu chuẩn bắt buộc sẽ bị chế tài lên tới 200 triệu đồng.

Nghị định số 284 vừa được Chính phủ ban hành nhằm đưa ra các chế tài xử phạt hành chính đối với những sai phạm liên quan tới tài sản mã hóa cùng phân khúc thị trường của loại tài sản này.

Văn bản pháp quy này quy định rõ ràng các lỗi vi phạm hành chính trên thị trường tài sản mã hóa, bao gồm hoạt động phát hành, chào bán, vận hành sàn giao dịch, cung ứng dịch vụ và mua bán loại tài sản này; kiểm soát dòng vốn từ khối ngoại; công tác phòng chống tội phạm rửa tiền; cùng việc bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản của người tham gia đầu tư.

Chi tiết hơn, mức phạt tài chính kịch khung đối với một tổ chức vi phạm là 200 triệu đồng, còn đối với một cá nhân là 100 triệu đồng. Trong trường hợp cá nhân mắc phải sai phạm tương đương với tổ chức thì khung hình phạt tiền sẽ áp dụng bằng một nửa.

Liên quan tới việc phát hành tài sản mã hóa, nếu đơn vị phát hành vi phạm các quy chuẩn về tỷ lệ nắm giữ của khối ngoại đối với tài sản gốc dùng làm căn cứ phát hành thì sẽ bị phạt khoản tiền từ 70-100 triệu đồng. Sai phạm trong việc cung cấp các số liệu không đúng thực tế, thiếu sót hoặc dễ gây lầm tưởng cho các cơ quan quản lý cùng giới đầu tư sẽ chịu mức phạt 100-150 triệu đồng.

Đặc biệt, khung phạt nặng từ 150-200 triệu đồng sẽ được dùng để răn đe các hành vi chào bán hay phát hành tài sản mã hóa sai nhóm đối tượng; tổ chức gọi vốn khi chưa đủ điều kiện pháp lý; không chịu công bố bản cáo bạch hoặc thực hiện sai lệch so với những cam kết đã công khai trước đó.

Hình ảnh nhận diện của một số đồng tiền kỹ thuật số phổ biến hiện nay (Nguồn ảnh: CNBC).

Xử lý nghiêm khắc hành vi quảng bá và mua bán phạm luật

Theo nội dung văn bản, khung phạt từ 180-200 triệu đồng được áp dụng cho các tổ chức cố tình triển khai dịch vụ về tài sản mã hóa lúc chưa sở hữu giấy phép chính thức, hoặc thực hiện các chiến dịch truyền thông, marketing cho những dịch vụ này khi chưa nhận được sự phê duyệt từ cơ quan chức năng.

Đối với các cá nhân đầu tư trong nước, nếu thực hiện các giao dịch tài sản mã hóa mà không thông qua những đơn vị được Bộ Tài chính cấp quyền sẽ đối diện mức phạt từ 30-50 triệu đồng. Hành vi mua bán các loại tài sản mã hóa vốn chỉ dành riêng cho khối ngoại cũng sẽ bị phạt tiền từ 70-100 triệu đồng.

Song song đó, những công ty cung cấp giải pháp tài sản mã hóa nếu bỏ qua bước xác thực danh tính khách hàng lúc khởi tạo tài khoản sẽ phải nộp phạt từ 50-70 triệu đồng.

Đáng chú ý, các hành vi thu thập, sao lưu, mua bán, chuyển đổi hoặc tiết lộ thông tin tài khoản, dữ liệu của người đầu tư tài sản mã hóa một cách trái phép có thể chịu hình phạt nghiêm khắc nhất từ 150-200 triệu đồng.

Nghị định số 284 bắt đầu có hiệu lực thi hành từ ngày 1/9 và được áp dụng xuyên suốt giai đoạn triển khai thử nghiệm thị trường tài sản mã hóa dựa trên Nghị quyết số 05/2025 của Chính phủ.

Tài sản mã hóa được hiểu là một dạng tài sản kỹ thuật số ứng dụng giải pháp mật mã hoặc công nghệ điện tử tương đương nhằm định danh, xác thực tài sản suốt chu kỳ khởi tạo, phát hành, lưu trữ và luân chuyển. Loại tài sản này hoàn toàn loại trừ chứng khoán, các biến thể số hóa của tiền tệ quốc gia cùng các loại tài sản tài chính khác quy định tại luật dân sự và luật tài chính.

Chân thành cảm ơn quý độc giả đã dành thời gian theo dõi toàn bộ bài viết này, kính mời quý vị tiếp tục đón đọc và tìm hiểu thêm những thông tin hữu ích thông qua các chủ đề liên quan được gợi ý ngay phía dưới.